O banco crypto-friendly Silvergate aceitou um acordo com a Securities and Exchange Commission (SEC) dos EUA, pagando a multa de 63 milhões de dólares. A denúncia, que não foi nem negada nem admitida, vê Silvergate culpado de não manter um programa adequado de combate à lavagem de dinheiro.
Summary
Silvergate: o banco crypto-friendly e o acordo com a SEC para as acusações sobre o programa antiriciclagem
Ontem, a Securities and Exchange Commission (SEC) dos Estados Unidos processou Silvergate Capital Corporation, a empresa-mãe do banco cripto-friendly Silvergate Bank, junto com o ex-CEO Alan Lane, a ex-COO Kathleen Fraher e o ex-CFO Antonio Martino.
A denúncia acusa o banco de ter enganado o público e os acionistas, afirmando ter um programa eficaz de Bank Secrecy Act, ou anti-lavagem de dinheiro, enquanto não o tinha.
Além da SEC, também o Federal Reserve e o Departamento para a Proteção e a Inovação Financeira da Califórnia (DFPI) se juntaram à acusação.
O resultado é que Silvergate, Lane e Fraher aceitaram um acordo, sem admitir nem negar as acusações da SEC, mas pagarão multas. Não só isso, o ex-CEO e o ex-COO também aceitaram uma proibição de cinco anos de serem funcionários ou diretores de outra empresa pública.
Somente o ex-CFO Martino, por outro lado, negou as acusações através de uma declaração dos seus advogados. Para Martino, as acusações estão relacionadas a um único trimestre de 2022 e dizem respeito a decisões “guiadas pelo julgamento”.
A penalidade que Silvergate aceitou pagar é de 43 milhões de dólares por parte da Fed e 20 milhões de dólares por parte da autoridade reguladora californiana.
Silvergate: a acusação da SEC contra o banco crypto-friendly
As investigações da SEC e Fed sobre o banco crypto-friendly revelaram o seguinte:
“Em diversas ocasiões antes de novembro de 2022, Lane e Fraher – e através deles a SCC – perceberam que o Banco apresentava graves deficiências no seu programa de conformidade BSA/AML”
Na prática, para a acusação, parece que o banco estava bem ciente de que existiam deficiências críticas no seu programa de combate à lavagem de dinheiro.
Aliás, a SEC afirma que a Silvergate não conseguiu detectar transferências suspeitas de quase 9 bilhões de dólares por parte do principal cliente, o crypto-exchange falido FTX.
De acordo com o relatado, um porta-voz do Silvergate teria afirmado o seguinte:
“No início de março de 2023, Silvergate tomou a decisão responsável de liquidar voluntariamente e sem assistência governamental. Em novembro de 2023, todos os depósitos foram reembolsados aos clientes bancários e Silvergate cessou as operações bancárias pouco depois. Os acordos anunciados hoje, que facilitarão a retirada do cartão bancário de Silvergate, fazem parte do processo de liquidação ordenada do banco e concluem com sucesso as investigações do Federal Reserve, do DFPI e da SEC”
O anúncio da liquidação voluntária
Em março do ano passado, Silvergate Bank surpreendeu a todos com seu anúncio de “liquidação voluntária” de seus bens, assim encerrando todas as operações.
Tal decisão foi uma verdadeira surpresa para muitos operadores do setor, dada a posição de destaque do banco crypto-friendly. Aliás, antes desse anúncio, o Silvergate Bank falava em expandir os seus serviços, incluindo empréstimos em criptovalute.
Há quem tenha pensado que tal decisão fosse apenas uma estratégia, quem sabe para permitir que a Silvergate se concentre no seu core business ou para reduzir as despesas, ou uma oportunidade de simplificação das suas atividades para melhorar o seu desempenho financeiro.
No momento, porém, parece que tal decisão não foi tomada para um futuro do banco próspero, mas para fazer espaço a outra coisa.
