Singapura intensificou suas regulamentações contra a lavagem de dinheiro (AML) e o financiamento do terrorismo (CFT) relacionadas aos exchange crypto, aumentando o fator de risco associado a essas plataformas.
Esta atualização normativa visa impedir que grupos criminosos e organizações terroristas aproveitem a abertura econômica de Singapura, reconhecida como um hub financeiro, comercial e de transporte internacional.
Com esta medida, Singapura reforça o seu compromisso em manter um ambiente financeiro seguro e confiável. Vejamos a seguir todos os detalhes.
Summary
Proteger a economia de Singapura como hub financeiro internacional: notícias para os exchange crypto
Como antecipado, em 1º de julho, a Autoridade Monetária de Singapura (MAS) publicou uma atualização da avaliação nacional do risco de financiamento do terrorismo (NRA) e da estratégia nacional para combater o financiamento do terrorismo.
Nesta atualização, o nível de risco associado às plataformas de exchange crypto aumentou de médio-baixo para médio-alto.
A atualização das normativas visa impedir que grupos e organizações terroristas aproveitem a abertura econômica de Singapura, conhecida como hub financeiro, comercial e de transporte internacional, para fins de financiamento do terrorismo.
Os pagamentos online transfronteiriços continuam classificados como alto risco, pois representam um canal potencial para essas atividades ilícitas.
Implicações para as plataformas crypto
Esta atualização representa um novo desafio para as plataformas de criptovalute, chegando poucas semanas depois que um relatório já havia sinalizado os tokens de pagamento digitais como de alto risco.
De acordo com a avaliação nacional do risco de lavagem de dinheiro (MLNRA) de Singapura, os fornecedores de serviços de token de pagamento digital (DPT) apresentam riscos e vulnerabilidades significativos em matéria de combate à lavagem de dinheiro (AML).
O MAS, ativamente envolvido na regulamentação do mercado de ativos digitais, recentemente ampliou o âmbito dos serviços de pagamento regulamentados para incluir os fornecedores de serviços de token digitais.
Isso permite que o MAS imponha requisitos mais rigorosos em termos de AML e CFT, proteção dos usuários e estabilidade financeira. Permitindo assim também aos DPT oferecer serviços de custódia e transferência de criptomoedas.
Singapura é considerada uma nação pro-crypto, com uma taxa de adoção das criptomoedas de 11,2%, significativamente mais alta em comparação com a média global de 4,2%.
De acordo com as regulamentações de Singapura, as moedas digitais são classificadas como tokens de pagamento digital, com Bitcoin e Ether (ETH) reconhecidos oficialmente e conferidos um status legal no país.
As startups chinesas de inteligência artificial apostam em Singapura
As startups chinesas de inteligência artificial estão cada vez mais escolhendo Singapura como nova base operativa para se expandirem globalmente, suscitando preocupações na China.
Este movimento é motivado pela necessidade de escapar das crescentes tensões geopolíticas entre a China e os Estados Unidos, que estão dificultando o acesso a financiamentos e tecnologias avançadas.
A transferência para Singapura oferece às startups chinesas não só uma ampla gama de mercados, mas também um acesso facilitado aos financiamentos internacionais, graças a um ambiente normativo mais favorável.
Um relatório de Bloomberg indica que esta estratégia permite às startups evitar um controle excessivo por parte dos países que se opõem à China.
Este fenómeno, conhecido como “Singapore-washing”, ajuda as empresas a “desconectar-se” das suas raízes chinesas originais.
Um exemplo significativo é dado por Wu Cunsong e Chen Binghui, fundadores da Tabcut. Depois de iniciar a sua empresa em Hangzhou em 2022, mudaram-se para Singapura em março de 2023 para superar as dificuldades relacionadas ao capital de risco limitado na China.
Desde que se mudaram, Tabcut teve acesso a clientes e investimentos globais, além das últimas tecnologias, como os chips AI da Nvidia, atualmente limitados na China devido às sanções dos EUA.
Não é por acaso que as regulamentações severas impedem os desenvolvedores de explorar novas inovações no campo da AI.
Ao contrário, Singapura oferece um ambiente mais favorável, com facilidade de iniciar um negócio e servindo como ponte entre as empresas asiáticas e os mercados globais.
Segundo Adam, fundador da Linklound, cerca de 70-80% das startups chinesas de software e inteligência artificial visa um público global. Até o final de 2023, Singapura abrigava mais de 1.100 startups de inteligência artificial, muitas das quais de origem chinesa.
