As Ilhas Cayman introduziram novas leis para um aperto regulatório para os operadores de crypto, impondo obrigações de licença para os fornecedores de serviços de trading e custódia.
As novas leis, já aprovadas pelo legislador local, entrarão em vigor a partir de 1º de abril de 2025.
Summary
Novas leis crypto e Obrigações de Licença nas Ilhas Cayman
As mudanças foram formalizadas através do Virtual Asset (Service Providers) (Amendment) Regulations, 2025, uma atualização regulatória que confirma o papel da Cayman Islands Monetary Authority (CIMA) na supervisão dos operadores do setor.
A partir da data de entrada em vigor, cada entidade que oferece serviços de custódia ou de plataformas de trading de criptomoedas, com base ou operação nas Ilhas Cayman, deverá obter uma licença específica.
Prazos para os Fornecedores de Serviços Existentes
Os operadores já ativos deverão apresentar pedido de licença dentro de 90 dias a partir de 1º de abril de 2025, para continuar legalmente as suas atividades.
No detalhe:
– Os custodios de criptomoedas deverão informar a CIMA sobre as tipologias e quantidades de ativos digitais que pretendem deter em nome dos clientes e sobre os motivos da custódia.
– As plataformas de trading deverão indicar as previsões de receitas e a localização do hardware físico utilizado para as operações.
Documentos adicionais necessários para as plataformas de trading:
– Uma estratégia de cibersegurança para proteger os fundos dos usuários.
– Um plano para a gestão de risco e a prevenção de perdas e furtos.
– Medidas internas de controle e salvaguarda dos ativos digitais.
Um Hub nas Ilhas Cayman para o Setor Financeiro e Crypto
As Ilhas Cayman, território britânico ultramarino situado no Caribe ocidental, são um polo atrativo para os operadores financeiros offshore, incluindo corretores de forex e CFD.
O país introduziu uma regulamentação específica para criptomoedas em 2020 com o Virtual Asset (Service Providers) Act (VASP Act). Este quadro normativo tinha como principal objetivo combater a lavagem de dinheiro (AML) e o financiamento do terrorismo (CTF).
De acordo com os dados de TheBanks.eu, atualmente operam 17 fornecedores de serviços de ativos virtuais (VASP) registrados e supervisionados pela CIMA. Entre estes estão Blockchain.com, Crypto.com e B2C2, empresas de destaque no setor de retail e institucional.
Implicações para o Setor Crypto
Com a introdução destas novas normativas, o governo das Ilhas Cayman visa a reforçar o quadro regulamentar e melhorar a segurança do setor crypto.
A supervisão mais rigorosa poderia encorajar operadores confiáveis e desencorajar atividades ilícitas, consolidando a reputação do arquipélago como hub financeiro internacional seguro e em conformidade com as normas globais.
