Em 2024, o ecossistema das crypto registou um aumento significativo das atividades ilegais, com estimativas que indicam volumes até 51 bilhões de dólares. Apesar deste incremento em termos absolutos, a percentagem das transações ilícitas em relação ao volume total das criptomoedas diminuiu, sinalizando uma maturação do setor.
Summary
Crescimento dos volumes de atividades ilegais crypto em 2024
Chainalysis, líder na análise da blockchain, revelou que, até dezembro de 2024, o volume das transações ilícitas totalizava cerca de 41 bilhões de dólares.
No entanto, considerando a identificação contínua de novos endereços associados a atividades criminosas, essa cifra pode aumentar em mais 10 bilhões de dólares, atingindo os 51 bilhões. Isso representaria um novo recorde para os influxos para atores ilícitos.
Apesar do aumento em valor absoluto, a quota das transações ilícitas no total do mercado crypto caiu para 0,14% em 2024, em comparação com 0,61% em 2023. Este dado representa o nível mais baixo desde 2021, quando era de 0,12%.
A redução percentual sugere que, embora as atividades ilícitas em termos monetários estejam em crescimento, o mercado geral das criptovalute esteja crescendo a um ritmo mais rápido, diluindo o impacto relativo das transações ilícitas.
As atividades criminosas que envolvem as criptomoedas tornaram-se mais diversificadas e sofisticadas. Além dos esquemas tradicionais de lavagem de dinheiro, houve um aumento em práticas como o tráfico de drogas, o tráfico de seres humanos e o tráfico de fauna selvagem, facilitados pelo anonimato e pela velocidade das transações crypto. Além disso, as fraudes e os ataques de ransomware continuam a representar uma porção significativa das atividades ilícitas.
Prevalência das stablecoin e implicações para o setor
As stablecoin assumiram um papel predominante nas transações ilícitas, representando cerca de 63% do volume total. A sua popularidade é atribuída à estabilidade do valor e à liquidez, que as tornam instrumentos preferidos para a transferência de fundos ilícitos.
No entanto, é importante notar que as stablecoin constituem também uma parte significativa das transações legítimas, representando cerca de 77% do volume total das criptomoedas.
O aumento dos volumes ilícitos em termos absolutos, acompanhado por uma diminuição da sua quota percentual, indica uma dupla tendência: por um lado, as criptomoedas continuam a ser utilizadas para atividades criminosas; por outro, o mercado está amadurecendo e as transações legítimas estão crescendo a um ritmo mais rápido.
Este desenvolvimento sugere que os esforços para regulamentar e monitorar o uso das criptomoedas estão tendo um impacto positivo, mas também destaca a necessidade de uma vigilância contínua e de ferramentas mais sofisticadas para combater as atividades ilícitas.
Conclusão
O ano de 2024 destacou desafios significativos para o ecossistema das criptomoedas em relação às atividades ilícitas. Embora os volumes absolutos tenham aumentado, a diminuição da sua quota percentual no total do mercado é um sinal encorajador.
É essencial que as autoridades, juntamente com os operadores do setor, continuem a colaborar para implementar medidas eficazes destinadas a reduzir ainda mais o uso das criptomoedas para fins criminais, garantindo ao mesmo tempo a inovação e o crescimento sustentável do mercado.
