Crypto fraudes nos EUA: $9,3 bilhões perdidos em 2024, diz o FBI

As fraudes relacionadas com crypto nos Estados Unidos (EUA) atingiram níveis recorde em 2024. 

De acordo com o relatório anual do Internet Crime Complaint Center (IC3) do FBI, os americanos relataram perdas totais de 9,3 bilhões de dólares, com um aumento de 66% em relação a 2023.

Este dado preocupante confirma o quanto já está estendido o uso fraudulento dos ativos digitais. O relatório destaca quase 150.000 denúncias relacionadas a crimes no âmbito crypto. 

Os crimes mais frequentes são as fraudes de investimento, muitas vezes realizadas através de plataformas falsas que prometem altos rendimentos. As vítimas transferem fundos, sem saber que estão destinados diretamente aos fraudadores.

Fraudes cripto nos EUA atingem $9,3B em 2024 segundo o FBI. Aumento de fraudes em idosos e “pig butchering”

Mais da metade das perdas totais – bem 5,8 bilhões de dólares – foi causada por esquemas de investimento fraudulentos, onde os autores fingem ser especialistas financeiros ou promotores confiáveis. 

Uma técnica cada vez mais difundida é o chamado método do “pig butchering”: os criminosos estabelecem uma relação pessoal ou romântica com a vítima, construindo confiança antes de convencê-la a investir em falsos projetos de criptomoedas.

Uma vez que a vítima faz o depósito, os fundos são tomados pelos golpistas, muitas vezes de forma não rastreável. Estas fraudes são sofisticadas e exploram vulnerabilidades emocionais e a falta de familiaridade tecnológica.

Em segundo lugar entre os crimes cibernéticos relacionados às criptomoedas, o roubo de dados causou 1,1 bilhões de dólares em danos. Essas violações frequentemente facilitam ataques subsequentes, incluindo acessos não autorizados a carteiras digitais ou roubos de identidade para manipular investimentos online.

Um dos dados mais preocupantes diz respeito à faixa etária acima dos 60 anos, que sofreu uma perda total de 2,8 bilhões de dólares. Trata-se de um aumento significativo em relação a 2023, quando as mesmas vítimas haviam relatado 1,65 bilhões, e em relação aos 1,08 bilhões de 2022.

Muitos golpistas aproveitam-se das vulnerabilidades digitais desta faixa etária, atingindo-a principalmente através de ofertas de investimento falsas, fraudes de assistência técnica e esquemas de impostores – às vezes envolvendo ATM crypto como ferramentas para receber os fundos.

Não são apenas os idosos que sofreram danos. Os americanos entre os 40 e 49 anos perderam um total de 1,4 bilhões de dólares, enquanto as gerações mais jovens (menos de 40) relataram um total de 1,37 bilhões de danos. 

No entanto, a desproporção em relação aos maiores de 60 anos confirma uma tendência clara: os idosos são os mais vulneráveis em relação às fraudes em criptovalute.

As medidas do Governo: nasce Operation Level Up

Perante o aumento dos crimes cripto, as autoridades dos EUA introduziram em janeiro de 2024 uma nova iniciativa chamada Operation Level Up. O principal objetivo é identificar antecipadamente as tentativas de fraude e monitorar esquemas suspeitos em tempo real.

Graças a este programa, o FBI declara ter identificado milhares de vítimas de fraudes de investimento em criptomoedas, conseguindo prevenir perdas de um montante estimado de 285 milhões de dólares.

O relatório destaca outro aspecto crucial: a ligação entre as fraudes financeiras e a saúde mental das vítimas. 

Foram 42 as pessoas encaminhadas para intervenções de prevenção ao suicídio, um número que testemunha o impacto devastador que esses crimes podem ter a nível pessoal e familiar.

As criptomoedas representam agora um terreno fértil para o crime online, devido à sua natureza descentralizada, ao anonimato das transações e à dificuldade de rastreá-las. 

Apesar do seu potencial tecnológico, a falta de regulamentação robusta e de educação financeira básica continua a ser o calcanhar de Aquiles.

Alguns usuários caem vítimas de plataformas inventadas, enquanto outros, mesmo tendo alguma experiência, são enganados por esquemas muito sofisticados. Sem ferramentas institucionais para recuperar fundos subtraídos, a maioria das vítimas não consegue recuperar o que foi perdido.

Perspetivas futuras e prevenção digital

O relatório do FBI é claro: o problema está crescendo e é necessária uma resposta sistêmica. É necessário mais educação digital, campanhas informativas direcionadas – especialmente para as faixas etárias mais avançadas – e ferramentas de alerta eficazes.

Além disso, a indústria crypto também terá que colaborar mais no desenvolvimento de sistemas de verificação transparente e prevenção das atividades fraudulentas.

O crescimento das criptomoedas como instrumento de investimento provavelmente continuará nos próximos anos, mas será fundamental enfrentar adequadamente as vulnerabilidades ligadas à segurança e à confiança. 

As forças da ordem, por sua vez, deverão reforçar a cooperação nacional e internacional para interceptar e desarticular as redes criminosas.

Perante 9,3 bilhões de dólares queimados em fraudes crypto apenas em 2024, é evidente que o que está em jogo é altíssimo. Proteger os cidadãos – especialmente os mais vulneráveis – passa por uma estratégia integrada que una prevenção, educação e ação judicial. 

No contexto de uma economia cada vez mais digitalizada, a cibersegurança não é mais uma opção, mas uma prioridade.