A Fundação Arbitrum e o gestor patrimonial global Franklin Templeton anunciaram ontem que o Franklin OnChain U.S. Government Money Fund (FOBXX) está disponível no Arbitrum.
Graças a este desembarque no que provavelmente até hoje é o principal layer-2 para Ethereum, os usuários de Arbitrum podem obter exposição a FOBXX através da plataforma Benji Investments.
Summary
Franklin Templeton
Franklin Templeton é uma sociedade de investimentos estadunidense fundada em 1947.
É um dos maiores grupos do mundo para a poupança gerida, com mais de 1.600 bilhões de dólares em ativos sob gestão. Tem cerca de 25 milhões de clientes, incluindo cidadãos privados, investidores profissionais e institucionais.
Está cotado na bolsa de Nova Iorque com o ticker BEN.
A missão é ajudar os clientes a obter melhores resultados graças a competências de gestão de investimentos, gestão patrimonial e soluções tecnológicas, com mais de 1.500 profissionais de investimentos nos principais mercados financeiros em todo o mundo.
Trata-se, portanto, de uma verdadeira instituição financeira tradicional que decidiu entrar também no setor crypto.
Benji Investments é o seu sistema de arquivamento integrado com blockchain.
Em 2018, o grupo criou a divisão Franklin Templeton Digital Assets que trabalha precisamente em soluções tecnológicas baseadas em blockchain, executando validadores de nós e desenvolvendo uma ampla gama de estratégias de investimento.
Em janeiro Franklin Templeton foi uma das instituições financeiras a lançar um ETF de Bitcoin nas bolsas dos EUA, e em fevereiro foi uma das primeiras a solicitar a aprovação também de um ETF de Ethereum spot.
Além disso, há algum tempo leva adiante uma estratégia baseada em parcerias para disponibilizar seus produtos financeiros também em outras plataformas.
A parceria entre Franklin Templeton e Arbitrum
A nova parceria com Arbitrum visa acelerar a integração das finanças descentralizadas nos serviços financeiros tradicionais.
Graças à integração da rede Arbitrum na plataforma Benji Investments, Franklin Templeton estenderá ainda mais a compatibilidade de FOBXX dentro do ecossistema dos ativos digitais e alcançará um público anteriormente inexplorado para o gestor patrimonial.
O fundo FOBXX foi introduzido em 2021, e segundo Franklin Templeton é o primeiro e único fundo registrado nos EUA a utilizar uma blockchain pública como sistema de registro para processar as transações e registrar a propriedade das ações.
Arbitrum: o layer-2 escolhido por Franklin Templeton para o fundo on-chain
Arbitrum é um layer-2 de Ethereum que permite transações rápidas e muito econômicas.
No âmbito DeFi, é o layer-2 com maior TVL (2,7 bilhões de dólares), o que lhe permite também superar deste ponto de vista layer-1 como Avalanche ou TON.
Por trás da Arbitrum está a Arbitrum Foundation, fundada em março de 2023, que apoia e faz crescer a rede e a sua comunidade.
Em particular, Arbitrum One é a solução de escalabilidade, inicialmente desenvolvida pela Offchain Labs e lançada em 2021, que oferece transações muito rápidas e a custos muito reduzidos com segurança derivada do Ethereum através da tecnologia Optimistic Rollup.
Arbitrum também tem seu token ARB, com uma capitalização de mercado inferior a 2 bilhões de dólares que o coloca apenas na 45ª posição.
Ao longo de 2024, o desempenho do preço de ARB é decepcionante, por enquanto, visto que depois de subir de 1,4$ para 2,3$, caiu abaixo de 0,6$.
O token estreou nos mercados crypto apenas no ano passado a cerca de 1,3$, então o preço atual é menos da metade do inicial, além de ser ainda 78% inferior ao máximo histórico de janeiro.
Em vez disso, ETH, por exemplo, está a +18% em relação ao início do ano, e apenas a -45% dos máximos históricos de 2021.
O panorama dos layer-2
Já está claro que a escalabilidade do Ethereum será alcançada principalmente graças aos layer-2 como Arbitrum.
Portanto, a grande expansão do ecossistema Ethereum passará inevitavelmente também, e sobretudo, por uma integração cada vez maior dos layer-2 com os instrumentos financeiros tradicionais.
Mesmo no âmbito DeFi, o caminho parece ser este, embora até hoje o TVL do layer-1 de Ethereum (quase 50 bilhões de dólares) ainda seja claramente superior à soma de todos os layer-2. Na verdade, o layer-1 de Ethereum até hoje detém mais de 58% de todo o TVL do DeFi, incluindo o dos outros layer-1 como BCS ou Solana.
O papel dos layer-2 é principalmente tornar as transações mais rápidas e econômicas, algo útil principalmente para quem realiza muitas delas.
O comentário
O CEO e co-fundador da Offchain Labs (o principal colaborador da Arbitrum), Steven Goldfeder, declarou:
“O compromisso da Franklin Templeton com a inovação está alinhado com a nossa missão de fornecer soluções escaláveis e eficientes para o setor financeiro. Estamos entusiasmados em ver a Franklin Templeton juntar-se ao ecossistema Arbitrum e mal podemos esperar para ver o impacto transformador que a sua participação trará para a nossa comunidade”.
O Head of Digital Assets da Franklin Templeton, Roger Bayston, acrescentou:
“A expansão no ecossistema Arbitrum é um passo importante no nosso percurso para potenciar as nossas capacidades de gestão patrimonial com a tecnologia blockchain. Estamos entusiasmados com as oportunidades que esta parceria desbloqueará para a nossa empresa e os nossos clientes”.
