As consequências regulatórias do colapso da Celsius chegaram ao seu capítulo final — pelo menos no que diz respeito à Federal Trade Commission. Mais dois cofundadores da plataforma agora chegaram a um acordo com os reguladores federais, encerrando um caso que antes parecia quase impossivelmente amplo em escopo, dado que os clientes perderam acesso a aproximadamente US$ 4,7 bilhões quando a gigante de empréstimos cripto implodiu no verão de 2022.
Summary
Principais pontos
- Os cofundadores da Celsius, Shlomi Daniel Leon e Hanoch “Nuke” Goldstein, concordaram em pagar um total de US$ 6,5 milhões para encerrar as acusações de fraude da FTC.
- Um julgamento de US$ 4,72 bilhões foi registrado contra Leon e Goldstein, em sua maior parte suspenso desde que cumpram os termos do acordo.
- A FTC acusou a Celsius de afirmar falsamente que os depósitos eram cobertos por uma apólice de seguro de US$ 750 milhões, enquanto secretamente concedia US$ 1,2 bilhão em empréstimos sem garantia.
- O ex-CEO Alex Mashinsky fez um acordo separado de US$ 10 milhões e foi condenado a 12 anos de prisão em maio de 2025.
- A recuperação dos credores atingiu quase 65% das reivindicações elegíveis em agosto de 2025, após múltiplas distribuições.
Acordos com a FTC e penalidades financeiras para os fundadores da Celsius
O acordo da FTC com a Celsius envolvendo os dois cofundadores remanescentes eleva o total pago pelos três executivos citados para US$ 16,5 milhões. Esse valor, embora significativo para indivíduos, contrasta fortemente com os bilhões perdidos por clientes comuns — um detalhe que ressalta a lacuna persistente entre as penalidades regulatórias e a real dimensão do dano em grandes colapsos cripto.
Detalhes dos pagamentos de acordo de Leon e Goldstein
Shlomi Daniel Leon, que atuou como diretor de estratégia da Celsius, pagará US$ 4,1 milhões sob uma ordem judicial emitida pela juíza distrital dos EUA Denise Cote em 29 de junho de 2026. Hanoch “Nuke” Goldstein, ex-diretor de tecnologia da plataforma, pagará US$ 2,4 milhões sob uma ordem judicial separada.
Além das penalidades em dinheiro, um julgamento de US$ 4,72 bilhões foi formalmente registrado contra ambos — um valor que reflete o dano ao consumidor alegado pelos reguladores. A maior parte desse julgamento está suspensa, condicionada ao cumprimento, por cada cofundador, dos termos de seus respectivos acordos. Ambos também estão permanentemente proibidos de comercializar ou vender produtos e serviços relacionados a cripto.
Resumo do acordo e das penalidades de Alex Mashinsky
O ex-CEO Alex Mashinsky já havia resolvido as acusações da FTC em abril de 2026, concordando em pagar US$ 10 milhões e aceitando uma proibição permanente de promover produtos relacionados a ativos. Ele também recebeu uma proibição permanente de negociação da Commodity Futures Trading Commission em uma ação civil paralela de execução.
A exposição jurídica de Mashinsky não parou aí. Em maio de 2025, um juiz federal o condenou a 12 anos de prisão depois que ele se declarou culpado de fraude de commodities e fraude de valores mobiliários. O tribunal também ordenou que ele perdesse mais de US$ 48 milhões.
Acusações da FTC de fraude e declarações falsas pela Celsius
A FTC ajuizou seu caso original contra a Celsius e seus executivos em julho de 2023. A acusação central era simples, mas devastadora: a Celsius enganou sistematicamente os clientes sobre a segurança de seus fundos, enquanto assumia, em privado, um enorme risco financeiro.
Deturpação da segurança dos depósitos dos clientes e do seguro
A Celsius dizia aos clientes que eles poderiam sacar seus fundos a qualquer momento e afirmava que seus depósitos eram protegidos por uma apólice de seguro de US$ 750 milhões. A empresa se apresentava como mais segura do que um banco tradicional — uma mensagem de marketing que aparentemente ressoou com usuários que depositaram bilhões na plataforma.
De acordo com a FTC, tal cobertura de seguro não existia. A apólice citada pela Celsius não estava em vigor, o que significa que os clientes que acreditavam que seus fundos estavam protegidos operavam com base em informações falsas desde o início.
Empréstimos sem garantia em contradição com as declarações da empresa
Ao mesmo tempo, a Celsius dizia aos clientes que não concedia empréstimos sem garantia. Os reguladores afirmam que isso também era falso. Em abril de 2022 — apenas alguns meses antes do colapso — a Celsius já havia concedido US$ 1,2 bilhão em empréstimos sem garantia, contradizendo diretamente suas declarações públicas sobre como administrava os depósitos dos clientes.
Conduta dos executivos antes da falência
Talvez a acusação mais preocupante diga respeito ao comportamento dos executivos da Celsius nos últimos dias antes de a plataforma congelar os saques. A FTC afirmou que a liderança da empresa continuou a assegurar aos clientes que seus depósitos estavam seguros, mesmo quando a Celsius já caminhava para a falência. A Celsius suspendeu os saques em junho de 2022 e entrou com pedido de falência em julho de 2022, deixando os clientes incapazes de acessar aproximadamente US$ 4,7 bilhões em fundos.
Esse padrão — tranquilizar os usuários enquanto, internamente, a situação já havia se tornado crítica — é exatamente o tipo de conduta que reguladores e promotores têm tentado responsabilizar nos últimos quatro anos. A combinação de falsas alegações de seguro, empréstimos arriscados não divulgados e contínuas garantias públicas forma a espinha dorsal factual de todas as ações de execução que se seguiram.
Ações de execução e consequências legais para os fundadores
Proibições de comercializar e vender produtos cripto
As proibições impostas a Leon e Goldstein não são simbólicas. Ambos estão proibidos de comercializar ou vender produtos e serviços relacionados a cripto daqui para frente — uma restrição que, na prática, fecha o setor no qual construíram suas carreiras. Combinadas com o julgamento suspenso que paira sobre cada um deles, as condições de conformidade criam uma exposição jurídica de longo prazo que pode reativar a responsabilidade integral de US$ 4,72 bilhões se os termos forem violados.
Julgamento contra Leon e Goldstein com condições de suspensão
A estrutura do julgamento suspenso de US$ 4,72 bilhões é notável. Ela reconhece a escala do dano ao consumidor, ao mesmo tempo em que reconhece que Leon e Goldstein não possuem ativos pessoais para satisfazer nada próximo a esse valor. Suspender a maior parte do julgamento — condicionada ao cumprimento — é um mecanismo que os reguladores usam com frequência quando o pagamento integral não é realista, mas a dissuasão ainda importa.
Sentença criminal de Mashinsky e proibição de negociação de commodities
Dos três cofundadores, Mashinsky enfrentou as consequências legais mais severas. Uma sentença de 12 anos de prisão federal por fraude de commodities e de valores mobiliários, a perda de mais de US$ 48 milhões e proibições permanentes tanto da FTC quanto da CFTC representam um dos desfechos mais duros para um executivo de cripto na história jurídica dos EUA.
Falência da Celsius e progresso na recuperação dos credores
Pedido de falência e congelamento dos fundos dos clientes
Em seu auge, a Celsius detinha cerca de US$ 25 bilhões em ativos, o que a tornava uma das maiores plataformas de empréstimos cripto do mundo. O congelamento de saques em junho de 2022 e o subsequente pedido de falência em julho de 2022 deixaram centenas de milhares de clientes em um limbo jurídico, incapazes de acessar seus fundos por meses.
Distribuições contínuas aos credores e percentual de recuperação
A recuperação tem sido lenta, mas real. A Celsius iniciou uma terceira distribuição a credores de aproximadamente US$ 220,6 milhões em agosto de 2025, elevando as recuperações totais para quase 65% das reivindicações elegíveis. Embora esse número represente um progresso significativo para os usuários afetados, ele também significa que mais de um terço das reivindicações elegíveis permanece não recuperado — um lembrete de que acordos regulatórios, por mais significativos que sejam simbolicamente, não se traduzem automaticamente em restituição financeira integral para credores comuns.
Encerramento dos casos da FTC contra todos os cofundadores da Celsius
Com as ordens judiciais de Leon e Goldstein agora em vigor, a FTC concluiu formalmente acordos com todos os três cofundadores da Celsius citados em seu caso de 2023. Isso marca o fim de uma campanha de execução de três anos que se desenrolou em paralelo a uma ação penal, uma ação civil da CFTC e um dos maiores processos de falência cripto da história.
O que o encerramento, pela FTC, de seus casos contra a Celsius realmente sinaliza é a mudança de execução para precedente. A questão agora não é se os executivos da Celsius enfrentarão responsabilização — eles enfrentaram —, mas se o peso combinado de US$ 16,5 milhões em acordos com a FTC, uma sentença de 12 anos de prisão e proibições permanentes no setor irá remodelar a forma como futuras plataformas de empréstimos cripto apresentam seus produtos aos clientes. Para as centenas de milhares de credores que ainda aguardam recuperar os 35% restantes de suas reivindicações elegíveis, esse precedente pode importar mais do que qualquer valor isolado de penalidade.
Perguntas frequentes
Que penalidades os cofundadores da Celsius, Leon e Goldstein, enfrentaram no acordo com a FTC?
Eles concordaram em pagar um total de US$ 6,5 milhões em multas — Leon pagando US$ 4,1 milhões e Goldstein pagando US$ 2,4 milhões — e ambos estão permanentemente proibidos de comercializar ou vender produtos e serviços relacionados a cripto. Um julgamento de US$ 4,72 bilhões também foi registrado contra eles, em sua maior parte suspenso, dependendo do cumprimento das condições do acordo.
Que declarações falsas a FTC acusou a Celsius de fazer?
A Celsius afirmou falsamente que os depósitos dos clientes eram seguros e segurados por uma apólice de US$ 750 milhões, e que não concedia empréstimos sem garantia. Na realidade, tal apólice de seguro não existia, e a Celsius já havia concedido US$ 1,2 bilhão em empréstimos sem garantia em abril de 2022.
Qual foi o desfecho para o ex-CEO Alex Mashinsky em relação ao colapso da Celsius?
Mashinsky resolveu as acusações da FTC com um pagamento de US$ 10 milhões e recebeu proibições permanentes de promover produtos relacionados a ativos. Ele também recebeu uma proibição permanente de negociação da CFTC e foi condenado a 12 anos de prisão em maio de 2025, após se declarar culpado de fraude de commodities e fraude de valores mobiliários, com perda judicialmente ordenada de mais de US$ 48 milhões.
Quanto os credores da Celsius já recuperaram até agora?
Em agosto de 2025, a recuperação dos credores atingiu quase 65% das reivindicações elegíveis após múltiplas distribuições, incluindo uma terceira distribuição de aproximadamente US$ 220,6 milhões iniciada em agosto de 2025.
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Artigo produzido com a assistência de inteligência artificial e revisado pela equipe editorial.
