A exchange crypto Binance recorreu no Canadá contra a multa de 4,4 milhões imposta pela Fintrac.
O refere Bloomberg citando como fonte Canadian Press.
Summary
Canadá: A multa milionária ao crypto exchange Binance
Em maio, a autoridade reguladora canadense dos mercados financeiros, Fintrac, multou a exchange por violações AML e CFT.
A multa aplicada foi de 6 milhões de dólares canadenses (CAD), correspondentes a cerca de 4,4 milhões de dólares estadunidenses (USD).
A autoridade de regulamentação canadense de fato acusou Binance de ter facilitado 5.902 transações de pelo menos 10.000 CAD, de junho de 2021 a julho de 2023, sem estar registrada em seus registros. O registro seria obrigatório para realizar esse tipo de atividade no Canadá, e assim surgiram as acusações.
No comunicado oficial de Fintrac de maio, lia-se que a razão da multa era a não conformidade da Binance no Canadá com a Parte 1 da lei sobre os proventos do crime (lavagem de dinheiro) e sobre o financiamento do terrorismo e regulamentos relacionados.
Além disso, foi relatado que a autoridade reguladora canadense descobriu que a Binance Holdings Limited havia cometido algumas violações administrativas, como a falta de registro na própria FINTRAC como empresa de serviços monetários estrangeiros, e a falta de relatório de grandes transações em moeda virtual iguais ou superiores a 10.000$.
Portanto, a exchange não foi acusada de lavagem de dinheiro, mas apenas de não ter informado às autoridades canadenses sobre as transações de valores significativos. Embora essas transações não estejam necessariamente ligadas à lavagem de dinheiro ou ao financiamento do terrorismo, a falta de notificação fez com que as autoridades não pudessem verificá-las.
A reação de Binance
Já em maio do ano passado Binance tinha anunciado querer abandonar o mercado canadense justamente por causa de preocupações regulatórias.
No entanto, a Fintrac observou anteriormente que a sociedade teve várias oportunidades para se registrar no Canadá para operar de acordo com a lei, mas não completou esse registro dentro dos prazos estabelecidos.
Em 25 de setembro de 2023, a Binance cessou oficialmente todas as operações no Canadá, mas segundo a Fintrac até aquele dia tinha operado em violação das normas canadenses.
Desde então, passaram-se vários meses, e apenas no mês passado a Fintrac concluiu sua investigação e aplicou a multa de 6 milhões de CAD à exchange.
No entanto, a Binance já está fora do mercado canadense há meses, e por isso decidiu contestar esta sanção.
Assim decidiu apresentar um recurso contra a multa com um apelo ao Tribunal Federal em que afirma não direcionar mais os seus serviços a quem está sediado no Canadá, e que qualquer envolvimento atual no mercado canadense é marginal em relação ao seu negócio global.
Os precedentes nos EUA
Algo muito semelhante a Binance também aconteceu nos EUA.
Nos Estados Unidos, porém, a multa aplicada foi de cerca de 4 bilhões de dólares, e o exchange aceitou pagar.
Não se deve esquecer que ainda existe uma versão da exchange dedicada ao mercado dos EUA, Binance.US, e que os EUA são o maior mercado financeiro do mundo.
No Canadá vivem apenas 39 milhões de pessoas, ou seja, quase um décimo em comparação com os 333 milhões dos Estados Unidos da América.
É portanto absolutamente compreensível a atitude diferente que a exchange está reservando aos dois mercados, e aos dois países, dado que o mercado canadense pôde ser quase completamente abandonado e depois ignorado, enquanto o mercado estadunidense continua a ser um ponto de referência.
Atualmente, a Binance, através da Binance.US, é realmente pouco ativa nos EUA, tanto que a sua exchange dedicada ao mercado estadunidense atualmente tem volumes de troca diários inferiores a 6 milhões de dólares, contra os mais de 2 bilhões da Coinbase e os 15 bilhões da versão internacional da Binance.
No entanto, a sociedade decidiu conformar-se com as imposições das autoridades dos EUA, enquanto decidiu opor-se às do Canadá, apesar de uma multa mil vezes inferior.
